L’ensemble des fonds du Club Deal immobilier PORTFOLIO ont été placés

Chers investisseurs, nous avons le plaisir de vous informer du placement complet des sommes levées sur PORTFOLIO, notre 1er Club Deal immobilier, annoncé et bouclé avec succès cet été. Retrouvez ici quelques informations sur les placements effectués, et posez toutes les questions que vous souhaitez poser.

Rappel : Qu’est-ce qu’un Club Deal immobilier ?

Un Club Deal immobilier est un investissement syndiqué et collectif réunissant un nombre limité d’investisseurs dans un véhicule ad hoc pour investir dans plusieurs programmes de promotion immobilière. Ceci permet d’investir dans des actifs qui seraient inaccessibles à chaque membre individuellement, mais aussi de répartir les risques de vos placements et de diversifier votre portefeuille.

Partis du constat que de nombreux WiSEEDers n’avaient pas le temps et/ou l’envie de souscrire sur la plateforme aux moments des collectes, nous avons voulu permettre à certains de bénéficier de notre offre en une seule souscription. L’échange ci-dessous, avec Patrick du site Argent & Salaire, qui a déjà écrit au sujet de sa stratégie hyper-diversifiée (et donc chronophage), en est une illustration.

Vous conserviez le choix collectif de l’allocation des fonds grâce à une phase de vote pour chaque projet proposé, et nous avons nommé ce premier Club Deal immobilier, dont voici la fiche projet qui a servi à la collecte, « PORTFOLIO » (au moment de la levée, cette page n’était visible que des investisseurs Premium, statut accessible à partir de 20 souscriptions sur WiSEED).

En 1 mois et demi, 87 investisseurs ont rejoint ce premier Club Deal, avec un ticket moyen d’environ 26 000 € (le ticket d’entrée était de 20 000 € pour des raisons réglementaires, comme je l’ai expliqué à l’époque sur la page du projet). Le montant total de ce premier Club Deal s’est ainsi élevé à 2,3M€, à investir sur différents projets de promotion immobilière sur WiSEED.

Où ont été placés les fonds de PORTFOLIO ?

Repartition investisseurs projets immobiliers WiSEED

Au nom des 87 WiSEEDers y ayant souscrit, PORTFOLIO a investi dans certains projets publiquement accessibles (voir ci-dessus) et dans d’autres qui lui étaient 100% réservé.

club deal immobilier wiseed

La diversification géographique des investissements de PORTFOLIO

Nous n’allons pas rentrer dans les détails, mais souhaitons tout de même partager quelques éléments, dans un souci de transparence qui nous est cher. Il ressort de cette première session de placement les enseignements suivants :

  • Le délai de vote fût parfois court et nous vous prions de nous en excuser. Lors des prochains votes, nous nous attacherons à vous laisser le temps de prendre connaissance des informations, interroger les équipes, avant de procéder au vote ;
  • La diversification de PORTFOLIO a été respectée puisque 18 opérations, auprès de 18 opérateurs différents, ont été financées ;
  • La diversification géographique a également été respectée comme l’indique la carte des projets financées (ci-dessus) et le tableau (ci-dessous), même si nous constatons une certaine concentration sur le département du Rhône représentant 22% des sommes investies ;
  • La rentabilité moyenne pondérée des projets financés est de 10,5% soit 1,5% supérieure à l’objectif initial de 9%. Nous nous attacherons à anticiper le placement des sommes issues des premiers remboursements afin d’optimiser l’utilisation des fonds.
Département Montant Investi % du Montant Total
Rhône 479 000 € 22%
Gironde 405 000 € 18%
Bas-Rhin 225 600 € 10%
Seine-et-Marne 200 000 € 9%
Meurthe-et-Moselle 200 000 € 9%
Ille-et-Vilaine 200 000 € 9%
Alpes-Maritimes 188 000 € 8%
Pyrénées-Atlantiques 120 000 € 5%
Ain 80 000 € 4%
Hérault 70 400 € 3%
Yvelines 50 000 € 2%
Total Général 2 218 000 € 100%

WiSEED PORTFOLIO visuelUne synthèse du suivi de participation des projets financés sera envoyé aux investisseurs lors des échéances trimestrielles. Y aura-t-il d’autres Club Deals à l’avenir ? Comme nous le disions cet été lors de la présentation de l’offre : Ce type de placement a vocation à être étendu à d’autres secteurs de l’économie réelle, en premier lieu ceux que nous finançons depuis 2008… mais avançons pas à pas. Cette posture n’a pas changé. Nous sommes déjà ravis d’avoir clôturé cette première session de placements, et allons suivre l’évolution de ceux-ci avec le même sérieux que ce dont WiSEED a l’habitude. Nous allons aussi continuer à réfléchir à de nouvelles offres de placements immobiliers innovants.

Sachez que nous avons été sensibles aux critiques et avis formulés sur ce blog suite à la présentation du Club Deal (« Ticket d’entrée trop élevé », « avec ce Club Deal [ça] sera encore plus difficile [d’investir] » ou « avantager une catégorie [d’investisseurs] désavantage mécaniquement les autres ») et en avons beaucoup discuté en interne. Il est vrai que certaines opérations ont été 100% dédiées au Club Deal, mais nous avons aussi fait des efforts pour conserver un maximum d’opérations ouvertes aux investisseurs Premium et non-Premium… Et notre année a quand-même été fournie en projets publics financés.

Au nom de toute l’équipe WiSEED, nous tenons à remercier les investisseurs de PORTFOLIO de leur confiance et de leur participation… rendez-vous en 2020 pour la sortie de PORTFOLIO.

nicolas_seresNicolas Sérès

Co-fondateur

WiSEED

* Malgré le bon déroulement de ce projet, notre travail de suivi sérieux, et les prévisions de rentabilité partagées ici, je souligne encore une fois que l’investissement dans l’immobilier comporte un risque de perte totale ou partielle du capital investi, et que tout projet présente – entre autres – des risques opérationnels pouvant en affecter la réussite. Informez-vous bien avant d’investir, notamment sur le site de WiSEED, n’investissez que dans ce que vous comprenez, et diversifiez vos investissements.

10 réflexions sur “L’ensemble des fonds du Club Deal immobilier PORTFOLIO ont été placés

  1. Fabien Raynaud dit :

    Il faut des offres de financement participatif pour tous les types d’investisseur. Ce ne sont pas nécessairement les mêmes qui investiront des tickets faibles ou moyens petit à petit, que ceux qui veulent investir en une fois dans le club deal.
    Vous avez justement su innover pour proposer deux offres complémentaires, qui ne rentrent pas « trop » en concurrence l’une de l’autre.

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  2. hellocrowdfunding dit :

    Le club deal impose que les décisions d’investissement soient prises à l’unanimité par ses actionnaires. Dans le cas contraire le club deal pourrait être requalifié en FIA (fonds d’investissement alternatif). Comment faites-vous pour atteindre cette unanimité ou contourner cette obligation ?

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    • NICOLAS SERES dit :

      Bonjour et merci Laurent,
      La réglementation sur les FIA et les positions du régulateur français en la matière n’imposent pas de prise de décision unanime systématique (cf notamment « Position AMF n° 2013-16 – Notions essentielles contenues dans la directive sur les gestionnaires de fonds d’investissement alternatifs »).
      Il n’est donc pas possible de faire de généralité sur ce sujet, et chaque cas doit être analysé au cas par cas et dans sa globalité (y compris quelle plateforme, quels agréments, etc…) ; C’est ce qu’indiquent d’ailleurs les régulateurs français dans leurs publications communes sur le Financement Participatif.
      Bien à vous,

      J'aime

    • nikoseres56 dit :

      Bonjour et merci Laurent,
      La réglementation sur les FIA et les positions du régulateur français en la matière n’imposent pas de prise de décision unanime systématique (cf notamment « Position AMF n° 2013-16 – Notions essentielles contenues dans la directive sur les gestionnaires de fonds d’investissement alternatifs »).
      Il n’est donc pas possible de faire de généralité sur ce sujet, et chaque cas doit être analysé au cas par cas et dans sa globalité (y compris quelle plateforme, quels agréments, etc…) ; C’est ce qu’indiquent d’ailleurs les régulateurs français dans leurs publications communes sur le Financement Participatif.
      Bien à vous,

      J'aime

  3. VILLEY dit :

    Bonjour ,
    L’intervention simultanée sur plusieurs programmes et avec plusieurs promoteurs , certes limite les risques financiers , mais ne faut-il pas attendre plus longtemps pour « sortir » si l’un des programme a pris du retard ?
    Imaginez vous des sorties progressives au fur et à mesure de la réception de chaque affaire ?
    Bien Cordialement ,
    N.Villey

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    • nikoseres56 dit :

      Bonjour,
      La durée de placement prévisionnelle du club deal est en effet de 36 mois,
      Pendant les 24 premiers mois, si une opération est remboursée, les fonds seront réinvestis avec validation du comité d’engagement participatif. A l’issue des 24 premiers mois, le Club Deal rachètera, avec plus-value, les actions du Club Deal, permettant ainsi le remboursement des investisseurs. Ces rachats se feront au fil du remboursement des opérations.
      Bien à vous

      J'aime

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