Qu’apportent les services d’un Cabinet en Gestion de Patrimoine aux investisseurs en crowdfunding ?

Les crises de 2000 et de 2008 ont laissé des traces durables dans les esprits des investisseurs. Ils sont de moins en moins nombreux à être actionnaires des sociétés du CAC 40, un sondage fait auprès des millenials montrait fin 2015 que 71% préféraient encore se rendre chez le dentiste qu’écouter leur banquier… Cela va dans le sens de nouvelles habitudes de consommation qui déroutent leurs aînés et laissent perplexes les structures établies.

Donner du sens… à son épargne aussi !

Si le consommateur actuel devient de plus en plus un consom’acteur, il n’y a pas de raison que cela ne s’applique pas à son épargne et à ses investissements. Les plateformes de crowdfunding & crowdlending sont un exemple clair de ces nouveaux modes d’investissement.

Elles ont permis l’émergence de nouveaux modèles de financement, tout d’abord au niveau artistique (MyMajorCompany) puis peu à peu à l’ensemble des innovations tous secteurs économiques confondus. C’est ce qui fait le succès de WiSEED depuis plusieurs années.

Mais tout le monde n’a pas une âme de capital-risqueur ! Certains épargnants veulent aussi donner du sens à leur épargne sans risquer de tout perdre. Les anglo-saxons ont une longueur d’avance dans ce domaine, avec Funding Circle en Angleterre en 2010.

La France structure ce marché né en septembre 2014 : le financement participatif se développe rapidement et la barre des 300 M€ investis a été dépassée en 2017. Car, contrairement à ce qu’annoncent nos institutions, les TPE ou PME ne trouvent pas toujours les financements nécessaires à leur croissance. Du coup des particuliers ou d’autres entreprises peuvent prêter de l’argent à une TPE, PME ou ETI.

On peut distinguer plusieurs types de financement, principalement :

Des plateformes sélectionnent des projets et les proposent à leurs communautés respectives. Selon l’appétence des investisseurs, le projet se trouve financé en quelques semaines ou quelques minutes…

Qu’apporte Montaigne Conseil aux investisseurs avec son service Crowdvalue ?

Depuis plus de 15 ans au service d’investisseurs exigeants, nous sommes en veille permanente sur toutes les innovations, mais avec un regard critique… dans l’intérêt de nos clients. Nous avons évité beaucoup de placement à la mode, mais avons trouvé une innovation sociétale forte dans le crowdfunding et le crowdlending : réconcilier sens et performance.

Un circuit court, peu d’intermédiaires, un « produit » simple à comprendre pour le client, un risque qui peut être évalué, une vraie utilité… beaucoup d’avantages ! Nous avons trouvé pour nos clients un service innovant qui permet :

  • D’investir dans un projet qu’il comprend ;
  • Un investissement correspondant à son niveau de risque, ses contraintes ;
  • D’obtenir un avis complémentaire au sien avant d’investir ;
  • De bénéficier d’un reporting régulier ;
  • De savoir que ses intérêts sont alignés avec les nôtres.

Si vous souhaitez être accompagné pour mieux investir en crowdfunding et/ou crowdlending, ça se passe ici, et cela s’appelle Crowdvalue !

Logo Crowdvalue

En 3 ans nous avons investi près de 5 M€ dans « l’économie réelle » pour nos clients, nous nous approchons de 800 K€ déjà remboursés, et nous accélérons l’automatisation des processus pour une meilleure expérience client. Que retenir de cette expérience ? Ce que nous avons appris du secteur en 3 ans tient en quelques mots essentiels :

  • Sélectivité : les acteurs ont un vrai devoir de sélectivité « intelligente » pour proposer aux épargnants des projets qui seront remboursés ;
  • Transparence : nouveaux usages, nouvelle communication : même en cas de défaut il faut savoir être transparent, dire la vérité et reconnaître ses erreurs ;
  • Personnalisation : les clients aiment investir dans ce qu’ils comprennent ou ce qui leur ressemble, voir un secteur qu’ils connaissent plus qu’un autre ;
  • Réactivité : la clé (surtout pour des collectes qui durent quelques secondes) !

Rejoignez-nous pour parler d’investissement à BordeauxFintech (10 et 11 octobre)

Bordeaux FintechPour rester dans la course il faut sans cesse innover. A cet effet nous organisons une fois par an un événement : BordeauxFinTech. Cette année c’est le 10 et 11 Octobre. L’après-midi du 10 octobre est consacré à la découverte des FinTech, vous y retrouverez notamment WiSEED.

Cliquez sur l’image ci-dessous pour vous inscrire à Bordeaux Fintech (les WiSEEDers ont droit à 30€ de réduction sur le billet 2 jours & repas grâce au code « WISEEDBFT ») :

Banniere Wiseed Twitter

Je vous propose 30€ de réduction sur le billet 2 jours & repas grâce au code « WISEEDBFT »

Viendrez-vous échanger avec nous sur l’investissement participatif ? Si vous ne pouvez pas, n’hésitez pas à réagir ci-dessous.

Qu’est-ce qui vous amène à investir ? Que pensez-vous d’un service comme Crowdvalue ?

louis alexandre froissardLouis Alexandre de Froissard

Gérant de Montaigne Patrimoine

WiSEEDer

Note : WiSEED est partenaire de Bordeaux Fintech 2018 et cet article fait partie de ce partenariat. La plateforme WiSEED ne tire aucun revenu direct du service Crowdvalue proposé par Montaigne Patrimoine. Néanmoins, un épargnant qui investirait sur WiSEED via le service Crowdvalue de Montaigne Conseil payera les frais investisseurs au même titre que les autres WiSEEDers.

 

7 réflexions sur “Qu’apportent les services d’un Cabinet en Gestion de Patrimoine aux investisseurs en crowdfunding ?

  1. PASCALT dit :

    Cet article publicitaire n’a rien à faire ici.
    Après la mise en place de frais, la publicité.
    Wiseed est en train de vendre son âme.
    Attention au dérapage sinon je pense qu’il y aura une hémorragie de préteurs

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    • YannigRoth dit :

      Bonjour M. Thirion.
      Merci pour votre avis, qui reflète une perception qu’il nous est importante de connaître et de prendre en compte pour l’avenir.
      Néanmoins, ni M. de Froissard ni l’entreprise Montaigne Patrimoine ne nous ont payé pour paraître, ça n’est donc pas de la publicité. Nous l’avons proposé pro-activement quand nous avons été invités à Bordeaux Fintech.
      De plus, cela nous permet de vous faire connaître un service dont nous ne tirons ni revenu ni avantage direct, et qui peut intéresser les WiSEEDers. Si vous nous dites que c’est un super service, nous pourrions – par exemple – trouver d’autres partenaires de ce type pour étendre ce type d’offre. Ou, à l’inverse, proposer nous-même certaines amélioration de service si nous en avons la possibilité.
      Ce blog est un blog participatif, cela ne vous aura pas échappé. Nous avons également permis à d’autres, comme Noiret Patrimoine, d’y prendre la parole (lien : https://blog.wiseed.com/2017/10/12/comment-donner-du-sens-a-son-epargne-les-conseils-dun-cgp-specialise/) et les discussions y ont été constructives.
      Notre vision est de proposer une diversité de services d’investissement sur/via WiSEED, et l’offre de Montaigne Conseil fait partie de cette « galaxie » naissante de services financiers innovants. Je considère que cela justifie une mise en avant sur ce blog.
      Merci encore, votre avis compte,
      Yannig

      J'aime

    • Louis de Froissard dit :

      Bonjour Monsieur

      Notre mode de fonctionnement nous permet, en toute indépendance, de choisir les projets que nous finançons ou non. Seul compte l’intérêt de nos clients (communs avec WiSEED ou non).

      Si vous testez nos services vous verrez que notre sélection exigeante, parmi l’ensemble des plateformes, nous a permis de sélectionner un petit nombre d’entre elles. Dont WiSEED.

      Leur equipe pourra vous confirmer que nous savons relever tant leurs axes de progression que leurs points forts. Un tour sur mon fil Twitter ou notre blog vous en apportera la preuve.

      Restant à votre écoute.

      J'aime

      • PASCALT dit :

        Monsieur
        Je ne met pas en cause votre professionnalisme et ce d’autant plus que je gère moi même mes placements et donc que je ne peux juger (et ne le souhaite pas) votre cabinet.
        Ce que je veux dire c’est que je trouve que des cabinets comme le votre (et quel qu’il soit)
        n’avez rien à faire sur ce type de blog, c’est tout.
        Cordialement

        J'aime

  2. Fabien Raynaud dit :

    Sait-on dire à quel point le crowdfunding (au sens large – incluant l’investissement en startups, immobilier, prêts, etc.) est déployé dans la profession de Conseil en Gestion de Patrimoine ?
    Cela ne peut aller que dans le sens de la démocratisation du financement participatif. Plus on sera nombreux à irriguer l’économie, mieux ce sera.

    Aimé par 1 personne

  3. charleswiseeder dit :

    Bonjour,

    Un point me laisse très perplexe. Sur la majorité des plateformes il y a une politique de confidentialité des données transmises par les entreprises pour en limiter l’usage à un usage personnel.

    Or à ce que vous indiquez vous exploitez ces données pour un usage commercial (seul moyen d’aider l’investisseur final a comprendre le projet). Point qui si j’étais une entreprise en quête de financement me dérangerais.

    Quelle différence avec Wiseed me direz-vous ? La différence, est que la société en recherche de capitaux a un contrat avec Wiseed. Et qu’elle peut par exemple, retirer son projet si l’analyse dévoile explicitement des éléments commercialement très préjudiciable pour que cela ne soit pas révéler.

    Cordialement,
    Charles

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    • Louis de Froissard dit :

      Bonsoir

      Merci pour votre question.

      1. Le plus souvent les données disponibles sur Internet ou auprès des sociétés de notations auxquelles nous sommes abonnés suffisent.

      2. Parfois elles ne suffisent pas et il y a alors 2 possibilités :
      – l’emprunteur ne souhaite pas communiquer et dans ce cas nous ne proposons pas d’investir.
      – l’emprunteur est OK pour que nous signons une NDA avec Wiseed et dans ce cas si les données communiquées rentrent dans nos critères nous pouvons proposer l’investissement.

      J’espère avoir répondu à votre question et vous rappelle que notre profession est tenue au secret professionnel et que ce dernier ne peut être levé que par notre association CIF désignée.

      J'aime

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